На этот раз я хотела бы поговорить про голубые фишки России, да и в целом затронуть нюансы, связанные с такими компаниями в мировой практике. Начну с того, что в РФ инвестирование по своему развитию находится на несколько ступенек ниже других стран. Вкладчиков ждут непомерные комиссии со стороны брокеров, высокие государственные налоги, ограничения на торговые операции, а также вечный поиск прибыльных финансовых инструментов.
Начинающим инвесторам приходится нелегко. Однако многие новички и не стремятся сорвать куш. Им хватает стабильных ежемесячных начислений. Здесь как раз и всплывает тема голубых фишек. Это отличный шанс получать постоянную прибыль без высокого риска. Я расскажу более подробно о смысле термина, его происхождении, а еще обязательно приведу наглядные примеры российских и зарубежных компаний, входящих в данный список.
Какие акции относят к голубым фишкам
Этот термин известен каждому фондовому инвестору. Он подразумевает ценные бумаги крупнейших организаций государства. Такие компании относятся к системообразующим. Они должны отвечать следующим двум принципам: акции ликвидны, а цена на них постоянно растет. То есть бумаги можно в любой момент приобрести в необходимом количестве, а через какое-то время не менее легко сбыть. Самые крупные фирмы стабильно платят причитающиеся держателям акций дивиденды, величина которых ничуть не хуже процентов по банковским вкладам.
Голубые фишки популярны среди инвесторов по всему миру. Они всегда демонстрируют положительную динамику, крайне редко переоцениваются и очень прибыльны для долгосрочных вложений. За короткий промежуток времени внезапный рост они не покажут. В разрезе одной торговой сессии на голубых фишках не получится поднять большие деньги. Однако для инвестиций на перспективу при вложении хотя бы 10-15% от ежемесячной зарплаты они подходят просто идеально.
Торговать акциями компаний голубых фишек, можно зарегистрировавшись у форекс робота Abi.
Происхождение термина "голубые фишки"
Родиной рыночной торговли называют США. Там уже в начале XIX века вовсю продавались ценные бумаги разномасштабных компаний, работали брокерские фирмы, а все желающие могли стать участниками и попробовать заработать на инвестициях.
Сами биржи появились намного раньше. Первая была организована еще в XVI веке в Антверпене. Но в то время инвестиции не имели столь внушительных масштабов, как сейчас. Биржевая торговля постепенно набирала объемы и денежную массу, а самый расцвет пришелся как раз на XIX век.
В те времена Америку по праву называли столицей всех азартных игр. Неудивительно, что большинство инвесторов регулярно захаживали в местные казино. Тогда просадить заработанный на бирже капитал, сидя за рулеткой или карточным столом, было делом более чем обыденным. К тому же сама торговля на бирже была во многом схожа с рядом азартных игр, где риск остаться без денег был практически 50/50. Именно поэтому местная терминология из казино постепенно начала перекочевывать в сферу инвестиций.
А вот и наши знаменитые голубые фишки. Компании получили такое название благодаря сравнению с самыми дорогими жетонами казино. Логично, что наиболее крупные фирмы, обладающие завидной финансовой стабильностью, с того момента получили именно это прозвище.
В наше время терминология несколько усложнилась. Теперь под голубыми фишками подразумевают именно предприятия, занимающие ключевые места во внутренней системе экономики страны. Это крупные организации, отличающиеся финансовой устойчивостью и стабильным средним уровнем доходности акций.
Размер дивидендов
Приобретая ценные бумаги таких компаний, вы всегда можете рассчитывать на рост котировок и регулярные выплаты. Однако если рассматривать дивиденды по голубым фишкам в масштабах всего сегмента рынка, то их размер окажется очень небольшим. Это легко обосновывается тем, что вы практически ничем не рискуете. Инвестор приобретает акции, а затем просто следит за их стоимостью. Никакого азарта и игры.
Голубые фишки российского рынка обычно дают своим вкладчикам доход в 8-9% годовых. Точный размер зависит от компании, а также общей ситуации в экономике страны. Отличным примером является Газпром. В 2017 г. он назначил держателям своих акций выплаты всего лишь в 6,08%, что стало самым низким показателем среди отечественных голубых фишек. И следующий год не стал лучше для вкладчиков. А вот МТС уже несколько лет выдает дивиденды в размере 9% с одной акции.
Несмотря на то, что стоимость голубых фишек постоянно растет, а выплаты происходят регулярно и без задержек, общий доход от таких инвестиций сильно уступает вложениям в бумаги других компаний. Однако это все равно выше, чем стандартная ставка по банковскому депозиту, которая зачастую не перекрывает даже внутреннюю инфляцию в стране. Долгосрочные инвестиции помогают не только сохранить капитал, но и приносят неплохую прибыль на протяжении 5-10 лет.
Кто составляет список голубых фишек
Это работа независимых оценочных компаний либо самой биржи. В России популярнее именно второй вариант. А вот на Западе и в странах Европы очень распространены рейтинговые агентства. В перечень голубых фишек обычно попадают ценные бумаги тех организаций, которые имеют достаточно высокий уровень как в разрезе своей ниши, так и всего государства в целом.
В РФ список составляет ММВБ. Её сотрудники на основании анализа ликвидности акций формируют перечень организаций, чьи финансовые результаты по итогам года оказались самыми высокими. Всего в таком списке 15 позиций.
Особенности голубых фишек
Ценные бумаги компании получают столь существенный статус благодаря трем основным признакам, озвученным мировой инвестиционной практикой:
- Высокая ликвидность. Такие акции непременно должны иметь постоянный торговый оборот. За счет этого достигается минимальная разница между спросом и предложением. В результате снижаются и потери в процессе перепродажи.
- Стабильное удорожание акций на протяжении последних нескольких лет. Речь ведется именно о реальном росте цен, так как данный показатель говорит о стабильном финансовом состоянии, а не о спекуляции ценными бумагами юридического лица. Учитывается увеличение прибыли, регулярный запуск новых направлений производства или расширение объемов выпуска продукции.
- Влияние на экономику. Акции могут стать голубыми фишками, только если компания занимает лидирующую позицию в своей отрасли. Причем монополии тоже часто удостаиваются такого звания.
В списке голубых фишек постоянно присутствуют Сбербанк и Газпром. Это обусловлено высоким рейтингом данных организаций, положением на государственном рынке и стабильностью. А вот небольшая фирма в Саратове, которая доминирует в какой-либо узконаправленной отрасли, претендовать на попадание в список не может. Её акции просто не будут покупать инвесторы.
Финансовые вложения в голубые фишки
Это лучший вариант для долгосрочных вложений. Такие акции надежные, практически безрисковые, демонстрируют неплохую доходность (дивиденды за отчетный период выходят больше, чем средняя ставка по банковским депозитам). Эти ценные бумаги медленно, но верно увеличиваются в стоимости, а за счет высокой ликвидности их можно в любой момент превратить обратно в деньги без потерь.
Если у вас нет возможности надолго «распрощаться» с финансами, обратите внимание на неплохие варианты в краткосрочной перспективе. Например, переоцененные акции средних фирм, стоимость которых зависит от спекуляции. И это не единственная возможность заработать здесь и сейчас. Существуют также и недооцененные бумаги, по которым при должной сноровке можно уловить стремительный рост уже спустя совсем небольшой период.
Главный минус – увеличенные риски. Если раньше вы никогда не работали с биржей и не изучали сферу финансов, лучше рассмотрите рынок голубых фишек. Иначе трейдинг будет похож на игру в казино, в которой последствия каждого шага оказываются практически непредсказуемыми.
Всем консервативным инвесторам, а также новичкам, желающим получать небольшую, но стабильную прибыль на протяжении долгого времени, я советую вкладывать свои средства именно в голубые фишки. Так вы убережете себя от просадки капитала и финансовой катастрофы.
Формирование консервативного инвестиционного портфеля
Это набор определенных акций, приносящих небольшой, но постоянный доход. Обычно в него входят ценные бумаги компаний среднего звена, которые звезд с неба не хватают, но при этом исправно платят причитающиеся вкладчикам дивиденды. Вы должны четко понимать, что чем выше риск в инвестициях, тем больше шансов сорвать настоящий куш. Однако проиграть все можно буквально за один день. Поэтому консервативный портфель отлично подходит именно для вложений на длительный срок.
Он содержит 80% облигаций и стабильных ценных бумаг, а также 20% активов со средним риском просадки. Обычно меньшую долю занимают долговые обязательства более-менее проверенных фирм и акции второго эшелона.
В РФ такой портфель имеет следующую структуру: 40% государственных и муниципальных облигаций, 40% акций голубых фишек и 20% бумаг второго эшелона (фирмы, которые прочно осели в нише, но не могут конкурировать с лидерами рынка). Сформировав портфель по такому принципу, можно получать примерно 7-12% годовых. Новички оценят простоту подобных инвестиций, так как работать с инструментами практически не нужно. Время от времени изучайте изменения в биржевых индексах, чтобы находиться в курсе текущей ситуации. Больше ничего не требуется. Фиксируйте прибыль, увеличивайте инвестиции и наблюдайте за приростом баланса на счете.
Голубые фишки России
Как я уже говорила выше, у нас этот список составляется Московской биржей и имеет 15 позиций. В перечень входят акции самых крупных компаний страны, в числе которых следующие организации:
- Алроса;
- Новатэк;
- Газпром;
- Северсталь;
- Сургутнефтегаз АО;
- МТС;
- Магнит;
- Сбербанк;
- Роснефть;
- X5 Retail Group;
- Татнефть;
- Лукойл;
- Яндекс;
- ВТБ;
- Норникель.
Это лидеры в своей отрасли, занимающие тройку первых позиций. Спрос на их ценные бумаги всегда растет, а финансовая стабильность не подвергается сомнениям. При этом многие из этих гигантов регулярно сдают отчеты о колоссальных убытках или мизерных доходах. Однако постоянно вливание финансов со стороны Правительства страны не даст пошатнуться их положению. Следовательно, обязательства всегда будут погашены вовремя и в полном объеме.
Отрасли с самыми стабильными компаниями
В случае с Россией рынок голубых фишек состоит преимущественно из добывающего и производственного сектора. В перечень также вошли и представители масштабного ритейла – Х5 (здесь же находятся Перекресток и Пятерочка) и Магнит.
Наиболее финансово устойчивыми компаниями в России по-прежнему остаются фирмы, деятельность которых связана с природными ресурсами. Все, что касается нефти, газа и полезных ископаемых, отличается небывалой стабильностью и низким уровнем риска. Доходность этой сферы напрямую зависит только от количества добываемых ресурсов. Одно не стоит забывать и об искусственном снижении цен на сырье, которое возникло в 2014-2015 гг. с нефтью. Такое тоже может быть, хотя и очень редко.
Зарубежные голубые фишки
Американский и европейский рынки ценных бумаг по праву считаются самыми мощными в плане денежных и товарных оборотов. Их участниками являются крупные и надежные организации. И с небольшими инвестиционными портфелями там делать откровенно нечего. Единственный вариант – заработать на мировом финансово-экономическом кризисе, когда акции просто рухнут в цене. Во всех остальных случаях действовать необходимо крайне осторожно, обдумывая каждый шаг. Речь идет о гораздо большей доходности при равноценных денежных вливаниях.
Инвестиции в иностранные компании – это своеобразный поиск стабильности. Российские вкладчики смогут больше заработать на местных голубых фишках. Однако доход будет исчисляться в национальной валюте, которая не слишком-то котируется на мировом рынке.
Список голубых фишек в Европе называется Euro Stoxx 50. В него входят полсотни самых масштабных и влиятельных компаний здешней экономики. Большинство из них тоже относятся к промышленному и горнодобывающему сектору. Есть также фирмы из сферы финансов, химии, коммуникаций и электроники. Вот список самых крупных представителей голубых фишек Европы:
- Phillips;
- Enel;
- Adidas;
- SAP SE;
- Nokia;
- Volkswagen Group;
- Groupe Danonе;
- Orange S.A.;
- Unilever;
- BMW;
- Airbus;
- Siemens;
- Bayer;
- Daimler AG;
- Vinci SA.
Американский фондовый рынок схож по своей структуре с европейским. Здесь тоже есть всемирно известные компании и триллионные денежные объемы. Отмечу, что именно организации родом из США впервые стали активно продвигаться вширь, осваивая новые для себя сферы деятельности. Главными особенностями американского рынка являются постоянное развитие и благоприятный инвестиционный климат.
Здесь список голубых фишек называется индексом Доу-Джонса. Он включает в себя крупнейшие компании США. Именно от его изменений зависят предпочтения инвесторов со всего мира. В случае активного роста индекса Доу-Джонса большинство вкладывается в экономику Америки. Если же он начинает падать, инвестиции расходятся по другим фондовым рынкам.
Компании – голубые фишки США:
- Home Depot, Inc.;
- Caterpillar, Inc.;
- UnitedHealth Group Inc.;
- Coca-Cola Co.;
- Nike Inc.;
- Merck & Co., Inc.;
- Wal-Mart Stores, Inc.;
- Pfizer, Inc.;
- Walt Disney Co.;
- Microsoft Corp.;
- Chevron Corp.;
- JPMorgan Chase and Co.;
- Exxon Mobil Corp.;
- Travelers;
- Visa, Inc.;
- Procter & Gamble Co.;
- 3M Co.;
- The Goldman Sachs Group, Inc.;
- Intel Corp.;
- United Technologies Corp.;
- Apple Inc.;
- E.I. du Pont de Nemours & Co.;
- Johnson & Johnson Inc.;
- Walgreens Boots Alliance, Inc.;
- McDonald’s Corp.;
- Boeing Cо.;
- Verizon Communications;
- International Business Machines Corp.;
- Cisco Systems;
- American Express Co.
На самом деле всемирно известных фирм в Америке очень много. Попавшие в этот список чаще всего занимаются конкретно финансами либо развиваются в любой другой отрасли. Поистине, для компаний США нет ничего невозможного.
Голубые фишки Востока
В Азии есть два доминирующих государства. Это Китай и Япония. Их компании стабильно движутся вперед и постоянно демонстрируют положительную динамику. Секрет кроется в культуре самих стран. Бизнес развивается своим создателем не просто годами, а на протяжении всей жизни.
Азиатские голубые фишки характеризуются постепенным, но стабильным и уверенным ростом. В них стоит инвестировать хотя бы для того, чтобы сохранить капитал и нивелировать эффект инфляции.
Лучшие японские компании попадают в список, который формирует Токийская фондовая биржа. В него входят организации, которые занимаются медициной, химией, промышленностью, а также автомобилестроением. Разумеется, есть здесь и представители высоких технологий. Итак, топ лучших в Японии:
- Mitsubishi Corp;
- Honda Motor;
- Canon;
- Nissan;
- Japan Tobacco;
- Sony;
- Hitachi;
- Softbank Corp.;
- Panasonic;
- Nintendo.
В Китае индекс самых надежных компаний называется SSE 50 Index. Можно сказать, что эти гиганты держат на себе всю экономику страны. Их акции обладают завидной ликвидностью и востребованностью. Чаще всего они занимают нишу в следующих отраслях: химия, производство, пищевая промышленность, добыча, наукоемкие технологии.
Китайский рынок голубых фишек включает в себя таких колоссов, как:
- Bank of Beijing;
- China Life Insurance;
- Sinopec;
- Xinwei Group;
- China National Nuclear Power;
- Orient Securities;
- PetroChina;
- CRRC;
- Yili Group;
- Bank of China.
В экономики каких стран надежнее инвестировать
Итак, я озвучила самые крупные и надежные рынки, компании и направления. Пришло время сформулировать все плюсы и минусы каждого из них.
Начну с преимуществ рынка СНГ:
- доходность голубых фишек выше по сравнению с остальными экономиками;
- есть шанс сыграть на резком падении или увеличении цены;
- много информации в свободном доступе;
- отсутствие сложной терминологии на иностранном языке.
А теперь несколько слов о недостатках:
- Доход начисляется только в национальной валюте (рубли). Она довольно нестабильна и является недооцененной, если судить по мировой аналитике. Все упирается в политическую позицию государства, что однозначно не способствует укреплению рубля.
- Проблема с составлением точных прогнозов. Здесь нет зарубежной стабильности. Крупнейшие фирмы не показывают настоящие финансовые итоги, государственные деньги идут на сомнительные нужды, а политическая обстановка оставляет желать лучшего. Так что аналитика здесь особенно сложна.
Если вас интересует небольшой стабильный доход на протяжении длительного времени, смело вкладывайтесь в голубые фишки российского рынка. Только не забывайте посматривать на обстановку в стране. Кстати, местный фондовый рынок вполне доступен частным инвесторам с небольшим капиталом.
Европа и Америка отличаются стабильностью. Их акции крайне редко показывают отрицательную динамику. Однако снижение индекса Доу-Джонса нервирует мировых инвесторов, заставляя задуматься о выборе другой экономики для финансовых вливаний.
Главные плюсы вложений в европейский и американский рынки:
- Доход в стабильной валюте мирового масштаба. Ключевое преимущество. Особенно это заметно в долгосрочной перспективе.
- Прозрачность. Большая часть всех торговых операций остается на виду для участников рынка. Вы можете свободно наблюдать, на чем именно зарабатывают компании. Следовательно, спрогнозировать финансовый результат и собственную выгоду тоже намного проще. За этим строго следит закон.
- Сильная внутренняя экономика. Как результат – финансовая стабильность всех голубых фишек. Им явно не грозит банкротство. Все прогнозы насчет этих компаний только положительные, значит, и вы останетесь в плюсе.
Есть и пара недостатков:
- Сложно найти информацию. Если вы не знаток специфической терминологии на английском языке, то придется столкнуться с серьезной проблемой перевода.
- Доходность ниже голубых фишек СНГ. Особенно разница видна на коротком временном периоде. Если вам интереснее побыстрее узреть финансовый результат, то лучше сделать выбор в пользу российского рынка.
Перехожу к Азии. Детальный анализ выдает следующие плюсы:
- Высокая надежность голубых фишек. Менталитет здешних стран сильно отличается от европейского и американского. Тут работа является целой культурой. Она передается по наследству, а к своей должности относятся с большим трепетом и уважением. В результате надежность и стабильность гораздо выше.
- Постоянное развитие. Всего за последние 50 лет Китай совершил фантастический прорыв в экономике. То же самое сотворила и Япония. К ним активно начинает подтягиваться Индия. Есть реальные перспективы.
- Волатильность национальной валюты. Не все считают это плюсом. Однако знающий инвестор обязательно воспользуется доходом в йенах и юанях грамотно. Эта валюта признана недооцененной, следовательно, в будущем будет только дорожать. Все дело в специфической политике Китая и Японии. Они сознательно занижают курс, чтобы стимулировать внутреннее производство. В результате местные компании получают еще больше выручки.
Перехожу к недостаткам азиатского фондового рынка, которые очень схожи с минусами Америки и Европы:
- Крайне проблематичный поиск информации. Имеет место языковой барьер и сложное для изучения наречие, которое также буквально напичкано терминами. Вам придется либо постигать азы китайского, либо пытаться что-то найти в европейском сегменте.
- Сниженный доход. Нашему вкладчику этот уровень прибыльности покажется явно недостаточным.
Подведу небольшой итог. Российский фондовый рынок в целом подходит для всех инвесторов, для которых сойдет местная валюта. Доход выше, чем от акций иностранных компаний, адекватные риски и наличие хотя бы какой-то динамики. В принципе, если не будет форс-мажоров, то инвестиции в голубые фишки российского рынка будут оправдывать себя еще очень много лет.
Вложения в европейские и азиатские компании рассчитаны на более длительный период. Доходность голубых фишек здесь меньше, но при сохранении тенденции падения российской валюты когда-нибудь прибыль от иностранных проектов станет в несколько раз выше даже показателей рынка СНГ.
Если вы новичок в сфере инвестиций, то я советую для начала попробовать свои силы на родном фондовом рынке. Искать информацию просто, а отдача окажется выше зарубежных вложений.
Голубые фишки видео
Заключение
Голубые фишки – это ценные бумаги самых крупных и стабильных компаний страны, получающих поддержку от государства и формирующих его внутреннюю экономику. Такие акции отличаются завидной стабильностью, средней доходностью и ростом. Их легко купить и очень просто сбыть без утраты стоимости.
Инвестировать в голубые фишки надежно. Это стабильность и отсутствие резких потрясений. Отлично подходит для тех, кто планирует откладывать часть ежемесячного дохода. Такие вложения рекомендуются именно начинающим инвесторам, так как в процессе изучения азов есть шанс увеличить портфель в 1,5-2 раза.
